近日，基于对全世界320位亿万富豪客户的调研，瑞银发布了《2024年全世界家族办公室陈述》。
经由过程家族办公室管理巨额财产，是愈来愈多超高净值人群的选择。据领会，被瑞银调研的客户，均匀财产净值到达26亿美元（约188亿元），家办均匀管理财产达13亿美元（约94亿元）。
家族办公室在2023年入行了一些重年夜的战略资产设置装备摆设调整，以从新均衡投资组合。跟着一些地域的贸易房地产代价下跌，他们对房地产的设置装备摆设有所降低。《陈述》显示，家族办公室对房地产设置装备摆设占比从2023年的13%降低到2024年的10%。在超高净值人群望来，房地产在全世界都面对着布局性的调整，吸引力有所降低。
2024年，家族办公室广泛提高了对成熟市场债券等固定收益产物的设置装备摆设，从2023年的15%晋升到2024年19%。瑞银财产管理家族咨询北亚区主管卢安悦暗示，该变更幅度为五年来最年夜，由于在加息布景下，债券收益率上涨。
AI海潮之后下，全世界有78%的家办暗示对人工智能感乐趣，是将来两到三年的投资主题之一，89%的北亚区家办暗示会投资人工智能，其次被望好的领域是医疗康健以及主动化及机械人。
在另类投资方面，包含中国客户的北亚区家办，约34%资产设置装备摆设在另类投资，全世界客户这一比例为42%，而美国客户高达60%。
另外，北亚区、年夜中华区客户持有现金的比例较高，到达14%，全世界家办均匀为10%，美国客户家办更是仅有6%，这也象征着，年夜中华区的家办有足够的资金储蓄寻觅新的投资机遇。
相较而言，中国的家族办公室汗青较短。清华年夜学五道口金融学院全世界家族企业研究中间主任助理、研究专员许嫘提到，海内90%以上的家族办公室在2010年后成立，但成长速率很快。家族办公室在海外市场汗青悠长。在亚洲地域，其传承多在两代以及三代之间，而欧洲乃至有传承十几代的案例。
清华年夜学团队在2018年以及2022年分别对海内的单一家族办公室调研。2018年，海内家办的均匀资产管理规模在88亿-100亿元的程度，到2022年增加到250亿元的程度，显示出平易近间财产堆集显著增长。
许嫘提到，家族办公室很是可以或许提供耐烦资源、持久资源给一些有远景的草创企业，如瑞典瓦伦堡家族在A轮投资了阿里巴巴、李嘉诚投资了脸书等。在中国经济高质量转型中还会涌现不少优质稀缺投资资本，若是企业家包含家族办公室可以或许捉住机构，可以到达小我财产以及社会成长的共赢。
吕子杰弥补称，中国甚至亚洲客户更但愿本身的孩子在家族企业里就职。而在海别传承多代的家族里，更偏重培育下一代若何做好股东而不是做CEO。
瑞银全世界家族及机构财产亚太区主管辜良雄暗示：跟着亚太区将成为全世界最年夜的投资热门，近一半的亚太区家族办公室规划在将来五年内增长对亚太区的资产设置装备摆设。
在必定水平上，因为房地产等行业羁系的影响，可延续成长正成为家族办公室的首要议题，家办广泛认为，可延续成长 可能给其谋划营业以及投资组带来危害以及机会。