人平易近网北京4月16日电 (记者罗知之)人平易近银行官网4月16日动静,为入一步完美反洗钱羁系事情,提高反洗钱事情程度,人平易近银行日前印发《金融机构反洗钱以及反恐怖融资监视管理法子》(如下简称《法子》),自2021年8月1日起实施。
《法子》的发布施行是晋升我国反洗钱事情程度,有用防备金融危害的首要行动。《法子》遵循危害为本羁系原则,入一步完美反洗钱羁系措施,晋升羁系效率。《法子》夸大基于对金融机构洗钱以及恐怖融资危害评估环境,接纳分歧的反洗钱羁系措施。
《法子》入一步明确了金融机构反洗钱内部节制以及危害管理要求。参照国际通行规则,要求金融机构应该展开洗钱以及恐怖融资危害自评估,并凭据危害状态以及谋划规模创建内部节制轨制以及响应的危害管理政策,入一步明确金融机构反洗钱组织机构、人力资本保障、反洗钱信息体系、反洗钱审计机制等要求。为防备境外分支机构反洗钱羁系危害,明确金融机构对境外分支机构的管理要求。
《法子》凭据我国金融行业成长近况,连系防备化解重年夜金融危害的要求,完美了反洗钱义务主体范畴,将反洗钱有关规范性文件已经明确的非银行支付机构纳进《法子》合用范畴,增长网络小额贷款公司、银行理财子公司等反洗钱义务主体。
下一步,人平易近银即将延续做好《法子》的落地施行事情,催促金融机构不竭提高反洗钱事情程度,规范中国人平易近银行及其分支机构反洗钱履职举动,切实做好我国洗钱以及恐怖融资危害防控事情。