人平易近网北京4月16日电 (记者罗知之)人平易近银行官网4月16日动静,人平易近银行日前印发《金融机构反洗钱以及反恐怖融资监视管理法子》(如下简称《法子》),自2021年8月1日起实施。人平易近银行有关部分卖力人就相干问题答复记者发问时暗示,《法子》完美反洗钱羁系对象范畴,在合用范畴中增长非银行支付机构、网络小额贷款公司,和消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等机构类型。
该卖力人先容,跟着海内金融营业成长立异、国际反洗钱要求不竭提高,必要完美相干法令轨制,入一步阐扬反洗钱在建设现代金融系统、扩展金融业双向开放等领域中的作用。2019年国际反洗钱评估整体承认我国反洗钱事情取患上的入铺,但也指出我国反洗钱事情存在不足,反洗钱羁系有用性、金融机构反洗钱程度等与国际要求另有必定差距,必要咱们入一步完美反洗钱羁系机制,不竭晋升我国反洗钱事情程度。
谈及制订《法子》的需要性,人平易近银行有关部分卖力人暗示,一是晋升我国洗钱以及恐怖融资危害防备能力的必要。比年来,反洗钱领域泛起一些新挑战,为晋升我国洗钱以及恐怖融资危害防备能力,必要环抱金融危害防控要求,入一步完美反洗钱羁系轨制,增强反洗钱羁系。
二是反洗钱国际评估后续整改的必要。国际反洗钱评估指出我国反洗钱事情存在不足,必要入一步完美我国反洗钱羁系轨制,明确对金融机构的相干要求,做好国际评估后续整改事情。
三是催促金融机构提高反洗钱事情程度的必要。跟着海内外反洗钱形势不竭变革,国际反洗钱要求不竭趋严,必要入一步催促金融机构依照危害为来源根基则,完美反洗钱内部节制轨制以及危害管理政策,不竭提高反洗钱事情程度。
《法子》修订的主要内容包含哪些?上述卖力人先容,第一,完美危害为本羁系原则以及事情要求。一是明确人平易近银行应该对金融机构展开危害评估,实时、正确领会金融机构危害状态。二是明确人平易近银行及其分支机构以危害评估效果为依据,施行分类羁系。三是确立分类羁系的原则以及逻辑,明确人平易近银行连系危害评估发明问题的性子、繁杂性以及紧张水平,接纳分歧的反洗钱羁系措施。
第二,增长金融机构反洗钱内部节制以及危害管理事情要求。一是要求金融机构展开洗钱以及恐怖融资危害自评估,凭据谋划规模以及危害状态创建健全内部节制轨制,制订响应的危害管理政策。二是明确金融机构反洗钱组织机构、人力资本保障、反洗钱信息体系以及技能保障等要求。三是明确金融机构反洗钱内部审计要求。四是为防备境外机构反洗钱羁系危害,增长金融机构对境外分支机构以及控股附属机构的管理要求。
第三,优化反洗钱羁系措施以及手腕。一是删除了质询措施,增长《反洗钱羁系提醒函》,便于实时向金融机构提醒问题以及危害隐患。二是完美现场危害评估措施。三是完美羁系访问以及约见谈话的合用情景。四是明确延续羁系要求。
第四,完美反洗钱羁系对象范畴。在合用范畴中增长非银行支付机构、网络小额贷款公司,和消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等机构类型。