中国网财经3月29日讯(记者 安石 鹿凯)日前，港股上市公司(山东国信，01697.HK)发布2023年业绩报告显示，公司2023年实现经营收入11.91亿元，同比下降21.1%；实现净利润为1.59亿元，同比下降43.4%。
2023年营收净利均大幅下滑
山东国信在年报中表示，2023年其积极响应监管政策，回归信托本源，调整业务结构，这可能导致一些高收益但不符合监管要求的业务减少，从而影响营业收入。同时，随着金融市场的发展和金融监管的加强，信托行业面临更加激烈的竞争，可能导致市场份额和收入的减少。另外，全球经济复苏态势不均和国内外多重挑战，可能导致企业和个人投资者的投资需求减弱，影响了信托产品的发行和销售。
具体来看，2023年度，山东国信手续费及佣金净收入为7.66亿元，较2022年度的9.82亿元下降了约22.0%。山东国信表示，由于信托业务结构调整，公司可能减少了一些手续费率较低的信托产品，专注于高附加值服务，这可能导致手续费及佣金收入的减少。
同时，市场环境变化，导致市场波动和投资者信心变化可能影响信托产品的吸引力，从而影响山东国信手续费及佣金的收入。
利息净收入方面，实现由负转正，2023年度山东国信实现利息净收入1.00亿元，而2022年度为净支出0.77亿元。对于利息收入增加，山东国信表示，可能是由于公司调整了贷款和投资策略，提高了贷款利率或优化了投资组合，从而增加了利息收入。同时，公司通过偿还高成本债务或优化资金结构，降低了利息支出。
在投资收益上，山东国信2023年度的投资收益为0.72亿元，较2022年度的5.20亿元大幅下降。投资收益大幅下降原因是，2023年资本市场可能出现波动，影响了山东国信投资组合表现，导致投资收益下降。同时，由于山东国信对投资策略进行了调整，减少了高风险投资，这可能在短期内导致投资收益的减少。
记者注意到，山东国信已连续四年净利润下滑。山东国信2020-2023年的净利润分别为6.28亿元、4.69亿元、2.8亿元、1.59亿元，同比增长率分别为-5.44%、-25.37%、-40.15%、-43.4%。
投资类信托逆势上涨
2023年，山东国信信托业务中的融资类信托和投资类信托的总数量和管理资产规模均有所增加，但事务管理型信托的总数量增加而管理的资产规模减少。在收入方面，融资类信托仍然是主要的收入来源，尽管其收入占比有所下降，而投资类信托和事务管理型信托的收入及占比均有所减少。
具体来看，截至2023年12月31日，山东国信管理的资产规模(包含保险金信托规模)为2014.21亿元，相比2022年的2154.00亿元同比下降6.49%。保险金信托规模在2023年为158.69亿元，2022年为59.23亿元。
报告期内，山东国信开展的融资类信托、投资类信托及事务管理型信托数目均有所上涨，分别为238个、1652个、351个，同比增长27.2%、29.67%、100.57%。与之对应的管理资产规模分别为438.45亿元、847.25亿元、569.82亿元，同比变动-7.14%、33.49%、-42.32%。从管理资产规模上看，除投资类信托管理的资产规模有所上升外，其余板块管理的资产规模均有所下降。
在房地产信托方面，截至2021年末，公司存续股权投资项目24个，其中纯股权投资规模合计18.59亿元。山东国信表示，公司将积极响应国家宏观政策，主动顺应监管导向，科学研判市场形势，大力支持长租房、保障性住房建设，继续服务居民合理的刚性及改善性住房需求。
从收入情况来看，2023年山东国信融资类信托收入为4.85亿元，占信托业务总收入的62.9%；2022年收入为5.65亿元，占信托业务总收入的57.0%。其投资类信托收入为1.68亿元，占信托业务总收入的21.8%；2022年收入为1.28亿元，占信托业务总收入的13.0%。事务管理型信托，山东国信2023年收入为1.18亿元，占信托业务总收入的15.3%；2022年收入为2.97亿元，占信托业务总收入的30.0%。
2023年，山东国信的信托业务收入和固有业务收入均有所下降，其中信托业务收入下降约22%，固有业务收入下降约19%。尽管如此，信托业务仍是公司收入主要来源，占比超过一半。此外，山东国信营业外收入虽然占比不高，但在2023年有所增加。
记者了解到，去年信托业务三分类新规实施，全面引导信托公司重塑业务模式；资管机构监管司设立，逐步拉平监管标准，创造更为公平的发展空间。山东国信，在加深渠道合作力度的同时，积极开拓自主创新业务。
截至2023年末，山东国信已累计设立家族信托、家庭服务信托、保险金信托等各类业务超3100单，存续规模接近400亿元；受托管理的资管产品服务信托规模为49.72亿元；存续证券投资信托业务规模582.80亿元；累计成立标准化慈善信托34个、累计交付规模约1.35亿元，按照委托人意愿累计使用信托资金约2000万元，直接受益人6581人次。
山东国信表示，未来，其将继续坚持监管政策和信托业务改革的指引，推动公司业务的持续健康发展；并将专注于提升服务实体经济的能力，加强风险管理，优化业务结构，以实现长期稳健的发展。对于山东国信未来发展，中国网财经将持续关注。
(责任编辑：朱赫)