“细心尽职责 资金守护神”，北京某技术有限公司为工行北京分行辖内的海淀支行营业部专程送来一面锦旗，对该行成功为企业拦截境外诈骗、避免了近15万美元的损失表示由衷的感谢。
不久前，该公司业务人员到这家银行办理境外汇款，准备向香港合作方支付一笔14.7万美金的预付货款。在业务资料审核过程中，外汇客服经理发现，境外汇款申请书中的收款账户开户行位于葡萄牙，与合同中收款人地址不一致，这立即引起了她的警觉。
“您这个收款账号开户行在葡萄牙，但合同里收款人地址在香港，这是什么原因？”经过进一步询问，客服经理得知企业在与境外合作方签订合同后，收到对方邮件，要求更改收款账号。对此，这位客服经理再次梳理资料并做出判断，提示客户有可能遇到了诈骗，建议尽快直接和境外收款人沟通联系，进一步核实收款信息。
“根据网点的建议，我们回公司后马上进行了核实。结果真的是遇到了‘外国骗子’，太惊险了！多亏了工行员工的细心和专业，避免了我们的损失，真的是太感谢工行了！”企业相关负责人表示。原来，企业邮箱近期受到了黑客攻击，不法分子通过阅览企业重要邮件，仿造境外合作对象邮箱、模仿沟通方式和行文格式，并向该企业发送了变更收款账号的诈骗邮件。
据了解，长期以来工行北京分行在反诈治理方面主动作为，通过加强员工培训教育、丰富反诈金融知识普及活动等举措，积极维护市场秩序和金融安全稳定。近几年，该行线上拦截可疑电信诈骗交易超过10000笔、涉及金额超过5亿元；线下警银联动防堵电信诈骗150余起、防止客户资金损失2700余万元。
后续，工行北京分行将始终坚持人民金融本色，深入推进打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作，以实际行动守好首都百姓“钱袋子”。同时，也提示广大市民朋友提高警惕，增强防范意识，在办理转账业务时谨慎核实对方身份和交易信息，以免遭受经济损失。
(图为工行北京分行授权中国网财经使用 )
(责任编辑：王晨曦)