10月28日，在华夏财富基金投顾品牌发布现场，一位投资者与华夏财富网站签约，成为公募投顾试点启动之后华夏财富的首位基金投顾客户。
基金投顾客户的登场也标志着基金投顾试点业务正式启航。易方达基金、南方基金、华夏财富、嘉实财富和中欧钱滚滚已经申请试点并完成备案，将正式开展基金投资顾问业务试点工作。
记者了解到，专业化、标准化及个性化成为各家投顾试点机构的努力方向。在费率模式方面，各家都希望可以通过客户长期持有的资产规模来收取一定的投顾费用，而不是通过申购赎回等交易型费用盈利。
研究+数据+系统
“为客户赚钱，不仅仅取决于产品收益率，更在于在合适的时间为合适的客户推荐合适的产品。”中欧钱滚滚业务负责人表示，为了给客户提供有价值的投顾服务，中欧基金做了如下准备：首先，中欧基金通过中欧基金研究平台、量化团队及资产配置团队，为钱滚滚提供大类资产配置研究、基金研究，为开展基金投顾业务提供强大的研究支持；其次，搭建了自己的数据平台系统和数据仓库，提取了大量的客户标签，组建了专门的数据分析团队进行梳理和分析；再次，自主研发了智能投顾相关系统，组建了具备自主研发能力的技术团队和对金融产品与客户具有洞察力的专业的产品经理团队。
此外，钱滚滚为投顾业务配置了专业的产品研究及投资管理、算法研究、产品及客户行为分析团队，以及系统建设和客户服务团队。
嘉实财富相关业务负责人也表示，嘉实财富基于“定制账户”的管理实践，为即将试点的基金投资顾问业务专项设立风控规则，综合评估投资者的风险识别能力、风险承受能力、投资目标，明确基金组合策略风险特征，向客户提供符合自身风险识别能力和承受能力的组合策略。
此外，嘉实财富已经完成了独立的系统开发，包括自主研发的投资者RPS风险定位系统、全市场资产配置管理系统、海量投资者管理系统、交易流程监控系统，以及账户诊断系统等。
或取消申赎费用
在费率结构的设计方面，中欧钱滚滚相关业务负责人表示，收取的投资顾问费将抵扣客户的基金交易费用，在法律法规允许的范围内，尽力避免因为组合调仓所产生的额外成本。长期来看，希望可以通过客户长期持有的资产规模来收取一定的投顾费用，而不是通过申购赎回等交易型费用盈利，计入基金资产以外部分将予以抵扣。按客户持有一年以上测算，客户需要承担的费用大大低于传统的基金销售模式。在市场推广期，或将考虑合理的费率折扣来降低客户体验门槛，让更多的普通客户可以体验并接受这一新的服务方式。
嘉实财富相关业务负责人表示，投资顾问只向投资者收取一定的服务费用，不再向产品方收取任何销售佣金。
华夏基金相关业务负责人表示，在试点阶段，华夏财富对账户管理费开展优惠活动，账户管理费基于客户组合里的基金资产而定。为了降低客户的交易成本，目前华夏财富投资顾问组合里的成本基金申购费低至零。
南方基金相关业务负责人表示，“司南智投”通过减免认申购费和收取与投顾账户规模挂钩的投顾管理服务费的方式，使南方基金与投资者利益更好地绑定。
关注客户个性化体验
随着基金投顾时代的到来，专业化、标准化及个性化成为各家投顾试点机构的努力方向。
中欧钱滚滚相关业务负责人表示，在专业化方面，公司设立了服务投顾业务的投资决策委员会，评审投顾基金池的调入和调出，对每一类投顾组合策略的产生和调整以及账户设计提供指导，并为每一类投顾策略设置专门的组合经理，进行持续追踪管理。在标准化方面，中欧的投顾策略系统将实现系统化建模，避免过多的人工干预，确保组合策略准确执行。在个性化方面，则会根据客户需求及标签，基于统一的策略和算法，调整参数，实现个性化定制。
南方基金也十分关注客户的个性化体验：通过南方基金“司南智投”的小测试，仅仅需要1分钟，即可为客户提供量体裁衣式的核心三问指引，帮助客户理解自身资产的属性、所追求的回报，以及能承受的风险。此外，提供“一系列全天候管家式专业投顾服务”也是南方基金投顾服务的定位，“司南智投”将帮助客户代为进行基金产品筛选和配置，持续跟踪市场与策略执行情况，管理客户投顾账户，提供包括理财需求评估、资产分析诊断、自动调仓及投后服务等。
南方基金相关业务负责人表示：“‘司南智投’通过与第三方销售机构天天基金开展合作，以实现‘全市场公募基金产品配置’的目的。此举在业内还没有先例，或为首家创举。”